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러시아 중앙은행(Bank of Russia)은 ‘그림자 경제’에서 운영되는 회사에서 사용하는 카드와 전자 지갑을 식별하는 데 사용할 수 있는 일련의 기준을 발표했다고 현지 매체 포크로그(Forklog)가 보도했다. 금융당국에 따르면 여기에는 불법 FX 딜러와 금융 피라미드뿐만 아니라 암호화폐 거래소도 포함되는 것으로 알려졌다.
은행과 규제 기관은 개인 간의 거래에 특히 주의를 기울이고 있다. 규제 기관은 그러한 기업들이 종종 가명으로 등록된 계좌를 사용하여 지불을 주고받는다고 지적하고 러시아 은행은 ‘자금 세탁 방지(AML)’ 노력의 일환으로 의심스러운 거래를 분석 및 식별하고 서비스를 종료할 것이 예상된다.
기준에 따르면 현금 입출금이 하루 30건 이상일 때 목록을 작성해야 하며 1일 10명, 월 50명 이상 개인 지급인이나 수취인이 많을 때도 금융 기관은 이 같은 조치를 해야 한다. 또 총액이 일일 최소 10만 러시아 루블(약 1,400달러) 또는 한 달 100만 루블(약 1만4,000달러)인 빈번한 거래에도 똑같이 적용된다. 예금과 인출 사이의 짧은 간격(1분 미만)도 은행 직원에게 경고해야 한다.
러시아 중앙은행(CBR)은 상업 은행의 일일 평균 잔고가 일주일 동안의 평균 일일 거래량의 10%를 초과하지 않는 경우도 조사할 것을 권고하고 있다. 공과금을 충당하거나 상품 및 서비스 비용을 결제하는 데 사용되지 않는 계정도 ‘블랙 리스트’에 올릴 수 있다.
은행의 고객은 거래가 설명된 기준 중 두 가지 이상에 해당할 경우 의심스러운 것으로 간주 될 수 있다. 이러한 개인을 식별하기 위해 러시아 중앙은행은 은행에 원격으로 자금에 액세스하고 송금하는 데 사용되는 정보 식별 장치를 포함해 계좌 소유자가 남긴 디지털 지문을 추적하도록 지시한다.
러시아 은행은 암호화폐 및 관련 활동의 합법화에 반대해 왔으며, 또 다른 규제 당국은 암호화폐 거래 및 교환 서비스에 대한 액세스를 제공하는 플랫폼에 대한 정보를 퍼뜨리는 웹사이트를 추적하고 있다. 지난 7월 금융당국은 러시아 증권거래소에 암호화폐 관련 증권을 상장하는 것을 금지하는 권고안을 발표했다.
김경수 글로벌이코노믹 편집위원 ggs077@g-enews.com
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