금융투자협회와 소장펀드 출시준비단은 13일 여의도 금투협 건물에서 기자간담회를 열고 오는 17일 30개 자산운용사가 44개 소장펀드를 공동 출시한다고 밝혔다. 소장펀드란 연간 총 급여액 5000만원 이하 근로소득자가 연 600만원을 투자하면 240만원(납입액의 40%)의 소득공제 혜택을 받을 수 있는 상품으로 연말정산을 통해 약 40만원을 돌려받게 된다.
운용사들이 내놓을 소장펀드는 전환형(엄브렐러) 펀드 7개와 일반형(비전환형)펀드 37개로 구성됐다. 특히 시장 상황과 펀드 성과에 따라 해당 운용사의 타 상품으로 이동할 수 있도록 엄브렐러 형을 도입한 점이 눈길이다.
정찬형 소장펀드 출시 위원장(한국투자신탁운용 대표)은 "서민·중산층은 물론 2030세대의 재산형성에 실질적으로 기여할 수 있도록 할 것"이라며 "안정적 기대수익률 실현을 위해 노력할 것"이라고 말했다.
투자자 보호를 위해 소득공제 장기펀드 판매준칙을 제정, 불완전 판매 방지 노력에도 나선다. 또한 금투협 전자공시스템에 ′소득공제 장기펀드 비교공시′를 신설해 투자자의 합리적 선택을 위한 세부정보도 제공한다는 생각이다.
*출시될 44개 소장펀드 리스트
자산운용사
펀드명
주요 특징
판매사
교보악사
교보악사 파워플러스 장기소득공제 증권자투자신탁[주식]
KOSPI200 지수수익률을 추종하는 파워인덱스주식펀드와 저평가된 중소형주식을 발굴해 집중투자하는 위대한중소형밸류주식펀드에 투자.
교보증권, 대우증권, 신한은행, 제주은행, 하나대투증권, 현대증권
교보악사 파워플러스 장기소득공제 증권자투자신탁[주식혼합]
국내주식(파워인덱스주식+위대한중소형밸류주식)과 우량채권(Tomorrow장기우량채권) 간의 효율적 자산배분 통해 투자수익 변동성 낮춘 주식혼합형 펀드
교보증권, 신한은행, 제주은행, 하나대투증권, 하나은행, 현대증권
대신
대신 멀티롱숏 소득공제증권 자투자신탁[주식혼합]
다양한 롱(주식매수)과 숏(주식차입매도, 주가지수선물매도)을 동시에 구성해 가격 변동에 따른 하락 위험 낮추고 안정적 수익 추구
대신증권, 대우증권, IBK투자증권
대신 포르테인덱스알파 소득공제증권 자투자신탁[주식-파생형]
KOSPI200지수를 추적하는 포트폴리오를 구축하고, 적극적 알파 운용전략을 통해 안정적인 초과 수익 추구
대신증권, 대우증권, IBK투자증권, KTB투자증권
동양
동양 중소형 고배당 장기소득공제 증권자투자신탁 1호[주식혼합]
거래소 기준 중·소형주의 적정가치를 분석하여 중장기 투자
대신증권, 동양증권, 현대증권
동양 모아드림 삼성그룹 장기소득공제 증권자투자신탁 1호[주식혼합]
성장성 및 안정성이 우수하고 세계적인 시장지배력 및 경쟁력을 보유한 삼성그룹주에 투자
대신증권, 동양증권, 현대증권
마이다스에셋
마이다스 거북이70 소득공제 장기 증권자투자신탁 1호[주식]
국내주식을 활용한 롱숏 전략으로, 주식시장의 등락에 크게 신경 쓰지 않고 시중금리 이상의 성과를 추구할 수 있는 상품
기업은행, 농협, 대구은행, 대우증권, 부산은행, 삼성증권, 신한은행, 외환은행, 우리은행, 하나대투증권, 하나은행, 한국투자증권, 한화투자증권
미래에셋
미래에셋 소득공제 장기 전환형펀드(컨슈머G주식형/성장유망중소형주식형/배당프리미엄주식혼합형/Focus채권혼합형)
투자자들의 장기적 소득증대에 기여할 수 있는 주식형 및 혼합형 펀드들로 구성된 전환형 펀드로서, 투자자의 목적과 성향 및 시장상황에 따라 전환 가능
교보증권, 농협, 동부증권, 미래에셋생명, 미래에셋증권, 삼성증권, 신한은행, 외환은행, 우리은행, 하나대투증권, 하이투자증권
베어링
베어링 고배당 장기소득공제 증권자투자신탁[주식]
배당수익률이 높고 내재가치가 우수한 고배당 예상 주식에 집중 투자하여 장기 수익 추구
미정
삼성
삼성 장기소득공제 엄브렐러펀드(삼성코리아인덱스주식형/삼성코리아중소형50채권혼합형)
장기투자에 유리한 저보수의 인덱스펀드와 장기수익률이 우수한 코리아중소형 모펀드를 활용하여 시장 하락시 방어적인 채권혼합형 펀드로 구성
대신증권, 대우증권, 삼성생명, 삼성증권, 신한금융투자, 우리투자증권, HMC투자증권, 키움증권, 현대증권, 하나대투증권
슈로더
슈로더 코리아 장기 소득공제 증권자투자신탁[주식]
10∼20년 이상의 장기간에 걸쳐 인구구조 변화, 기후변화, 신흥시장(BRIC) 고성장 등의 3대 수퍼사이클 환경 하에서 수혜가 기대되는 국내 주식에 주로 투자. 10년 세제혜택 기간에 맞춰 장기투자에 적합한 상품
미정
신영
신영 마라톤 소득공제 증권자투자신탁[주식]
저평가된 가치주에 투자하는 주식형 펀드로서 장기적으로 안정적인 수익 추구
교보증권, 기업은행, 농협, 대구은행, 대신증권, 대우증권, 동부증권, 미래에셋증권, 부국증권, 삼성증권, 수협,